شبکه مالی بین‌المللی سوئیفت (SWIFT) از آماده شدن دفترکل مبتنی بر بلاکچین خود برای استفاده اولیه خبر داد. زیرساختی که قرار است میزبان سپرده‌های بانکی توکنیزه‌شده با مشارکت ۱۷ بانک بزرگ جهان باشد و مسیر پرداخت‌های برون‌مرزی را سریع‌تر و کارآمدتر کند.

آغاز فاز آزمایشی با حضور غول‌های بانکی جهان

سوئیفت روز پنج‌شنبه اعلام کرد که پس از ۹ ماه توسعه، دفترکل مبتنی بر بلاکچین این شرکت آماده بهره‌برداری اولیه شده است.

۱۷ بانک بزرگ بین‌المللی از جمله HSBC، سیتی‌بانک (Citi)، BNP Paribas، UBS، ANZ، DBS و Standard Chartered در حال آماده‌سازی برای اجرای آزمایشی پرداخت‌های برون‌مرزی با استفاده از سپرده‌های بانکی توکنیزه‌شده بر بستر این دفترکل هستند.

در این رابطه بخوانید‌ : ارز دیجیتال مونرو (XMR) چیست؟

دفترکل جدید سوئیفت به بانک‌های مشارکت‌کننده این امکان را می‌دهد که پرداخت‌های بین‌المللی را به‌صورت ۲۴ ساعته و در تمام روزهای هفته انجام دهند. موضوعی که شامل تراکنش‌های شبانه، تعطیلات و آخر هفته‌ها نیز می‌شود.

در عین حال، این سیستم همچنان تمامی استانداردهای فعلی مربوط به انطباق قانونی، اعتبارسنجی، مدیریت ریسک و کنترل‌های مالی را که در زیرساخت‌های فعلی پرداخت وجود دارند، حفظ خواهد کرد.

گامی مهم در مسیر توکنیزه‌سازی خدمات بانکی

راه‌اندازی این دفترکل نشان‌دهنده تلاش روزافزون بانک‌های بزرگ برای استفاده از سپرده‌های توکنیزه‌شده در چارچوب زیرساخت‌های مالی قانون‌گذاری‌شده است.

هدف اصلی این رویکرد، افزایش دسترسی به خدمات پرداخت و حذف محدودیت‌های زمانی بانکداری است. محدودیت‌هایی که تاکنون باعث می‌شد بسیاری از تراکنش‌های بین‌المللی تنها در ساعات کاری بانک‌ها پردازش شوند.

سوئیفت اعلام کرده که پس از پایان مرحله اولیه و کنترل‌شده راه‌اندازی، قابلیت‌ها و دسترسی به این دفترکل را گسترش خواهد داد.

سوئیفت؛ ستون اصلی پرداخت‌های جهانی

شبکه پیام‌رسانی مالی سوئیفت در حال حاضر بیش از ۱۱,۵۰۰ بانک و مؤسسه مالی را در بیش از ۲۰۰ کشور و منطقه به یکدیگر متصل می‌کند.

طبق اعلام این شرکت، حدود ۷۵ درصد پرداخت‌های انجام‌شده در شبکه فعلی سوئیفت ظرف کمتر از ۱۰ دقیقه به بانک مقصد می‌رسند و بسیاری از آن‌ها تنها در چند ثانیه پردازش می‌شوند.

مدیر ارشد کسب‌وکار سوئیفت: این یک نقطه عطف برای دارایی‌های دیجیتال است

تیری شیلوزی (Thierry Chilosi)، مدیر ارشد کسب‌وکار سوئیفت، راه‌اندازی این قابلیت جدید را یک «نقطه عطف مهم برای دارایی‌های دیجیتال قانون‌گذاری‌شده» توصیف کرد.

او معتقد است این زیرساخت می‌تواند پایه و اساس نسل جدیدی از نوآوری‌های مالی را در حوزه‌هایی مانند پول برنامه‌پذیر (Programmable Money) و تجارت خودکار مبتنی بر هوش مصنوعی (Agentic Commerce) فراهم کند.

شیلوزی در این‌باره گفت:

«این فناوری امکان انتقال ارزش توکنیزه‌شده را در سطح جهانی با سرعت و انعطاف‌پذیری مورد نیاز تجارت مدرن فراهم می‌کند، در حالی که همان سطح بالای امنیت، پایداری و انطباق با مقررات مورد نیاز نظام مالی جهانی را حفظ می‌کند.»

همچنین بخوانید : به‌روزرسانی Dencun چیست؟ و چه مزایایی برای شبکه اتریوم دارد؟

رقابت بانک‌های بزرگ برای توسعه زیرساخت‌های توکنیزه‌شده

این خبر تنها یک ماه پس از آن منتشر می‌شود که کنسرسیومی از بانک‌های بزرگ جهان شامل JPMorgan Chase، Bank of America، Citibank، Barclays، BNY و Wells Fargo از برنامه خود برای راه‌اندازی یک شبکه سپرده توکنیزه‌شده در نیمه نخست سال ۲۰۲۷ خبر دادند.

قرار است این شبکه توسط مؤسسه The Clearing House مدیریت شود و زیرساخت‌های پرداخت سنتی را به اکوسیستم دارایی‌های دیجیتال متصل کند تا تسویه‌حساب‌ها به‌صورت ۲۴ ساعته و هفت روز هفته انجام شوند.

روند توکنیزه‌سازی تنها به بانک‌ها محدود نمی‌شود. در ۲۴ مارس، بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE) با پلتفرم توکنیزه‌سازی Securitize همکاری خود را برای توسعه زیرساخت بلاکچینی سهام و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) اعلام کرد.

علاوه بر این، در ماه ژانویه، شرکت Intercontinental Exchange (ICE)، مالک بورس نیویورک، از برنامه‌های خود برای ایجاد یک بازار اوراق بهادار توکنیزه‌شده خبر داد. بازاری که قابلیت‌هایی مانند معاملات ۲۴ ساعته، تسویه آنی، تأمین مالی مبتنی بر استیبل‌کوین و تسویه از طریق بلاکچین را ارائه خواهد کرد.

آینده پرداخت‌های جهانی به سمت بلاکچین حرکت می‌کند

راه‌اندازی دفترکل بلاکچینی سوئیفت نشان می‌دهد که بزرگ‌ترین بازیگران صنعت مالی جهان به‌جای مقابله با فناوری بلاکچین، در حال ادغام تدریجی آن با زیرساخت‌های سنتی هستند.

اگر این آزمایش‌ها موفقیت‌آمیز باشند، سپرده‌های توکنیزه‌شده می‌توانند در سال‌های آینده به یکی از ارکان اصلی پرداخت‌های بین‌المللی تبدیل شوند و مفهوم انتقال پول در سطح جهانی را متحول کنند.

ترجمه شده توسط مجله خبری نیپوتو