سیستم مالی سنتی را به عنوان یک شهر با دیواری عظیم تصور کنید. در داخل، همه چیز توسط چند موسسه قدرتمند کنترل می شود، بانک ها، شرکت های سرمایه گذاری و آژانس های اعتباری.

این مؤسسات به عنوان دروازه بان عمل می کنند و تصمیم می گیرند که چه کسی به خدمات و ثروت در داخل دسترسی پیدا کند. اگر می خواهید پس انداز کنید، سرمایه گذاری کنید یا وام بگیرید، باید از آنها عبور کنید. قوانین سختگیرانه هستند، فرآیندها کند هستند و در هر مرحله هزینه هایی نیز وجود دارد. همه اجازه ورود ندارند، و حتی کسانی که در داخل هستند ممکن است با ساختار سفت و سخت سیستم محدود شوند.

حالا، فرض کنید از آن دیوارها خارج شوید و یک بازار آزاد پیدا کنید که پر از فعالیت است. این بازار امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi نام دارد، فضایی که در آن هیچ دروازه بان، هیچ مانعی برای ورود و کنترل متمرکزی وجود ندارد.

در این رابطه بخوانید‌ : تفاوت ETFهای بیت کوین با ETF های طلا در چیست؟

در این مقاله بررسی خواهیم کرد چگونه می‌توانید از DeFi برای ایجاد درآمد غیرفعال از طریق استراتژی‌هایی مانند استیکینگ، ییلد فارمینگ و وام‌دهی استفاده کنید.

دیفای چیست؟

برخلاف امور مالی سنتی که به بانک‌ها و سایر موسسات به عنوان واسطه تکیه می‌کند، دیفای ارتباط با این واسطه‌ها را قطع می‌کند. این سیستم بر اساس فناوری بلاک چین ساخته شده که در آن خدمات مالی مانند وام، استقراض، معامله و سرمایه‌گذاری توسط قراردادهای هوشمند مدیریت می‌شوند.

ریشه DeFi به بیت کوین Bitcoin، اولین شبکه غیرمتمرکز ارز دیجیتال باز می گردد. اما زمانی که اتریوم Ethereum در سال 2015 راه اندازی شد، پتانسیل واقعی DeFi شروع به ظهور کرد.

پلتفرم اتریوم به توسعه دهندگان این امکان را می دهد که برنامه های غیرمتمرکز (DApps) ایجاد کنند که می توانند تراکنش های مالی پیچیده را خودکار کنند. با گذشت زمان، این DApp ها به طیف گسترده ای از خدمات، از صرافی های غیرمتمرکز (DEX) تا پلتفرم های وام دهی، تبدیل شدند که همگی بدون یک مرجع مرکزی کار می کنند.

اجزای کلیدی DeFi قراردادهای هوشمند، DApp ها و خود بلاک چین هستند. قراردادهای هوشمند ستون اصلی هستند و توافقات را بدون نیاز به دخالت انسان اجرا می کنند.

اپلیکیشن های غیرمتمرکز ابزارهای user-facing هستند که با این قراردادها تعامل دارند و خدماتی مشابه آنچه در بانکداری سنتی می‌یابید اما بدون موانع را ارائه می‌دهند. بلاک چین، به ویژه اتریوم، به عنوان دفتر کل امن و شفاف عمل می کند که در آن همه این فعالیت ها ثبت می شود.

دیفای درها را برای ارائه خدمات مالی بدون نیاز به حساب، امتیاز اعتباری یا حتی مدرک شناسایی باز می کند. همچنین شفاف‌تر است و هر کسی می‌تواند کدهای پروژه‌های DeFi را بررسی کند، که با شیوه‌های غیرشفاف بانک‌های سنتی تفاوت زیادی دارد. به علاوه، دیفای به صورت شبانه روزی کار می کند و سطحی از دسترسی و کارایی را ارائه می دهد که سیستم های سنتی به سادگی نمی توانند ارائه کنند.

این موضوع همچنین DeFi را به ویژه برای کسانی که به دنبال کسب درآمد غیرفعال بدون کاغذبازی های معمول و موانع موجود در امور مالی سنتی هستند جذاب می کند.

تنها در چند سال، ارزش قفل شده (TVL) در پروتکل های DeFi از کمتر از یک میلیارد دلار در اوایل سال 2020 به بیش از 100 میلیارد دلار تا سال 2021 افزایش یافت.

بهترین استراتژی های دیفای برای ایجاد درآمد غیرفعال

اکنون که متوجه شدید DeFi چیست و چرا اهمیت دارد، بیایید به یکی از هیجان‌انگیزترین ویژگی های آن بپردازیم: ایجاد درآمد غیرفعال.

همچنین بخوانید : چرخه بازار چیست؟ و چه عواملی بر آن تاثیر گذارند؟

استیکینگ نمایندگی شده (Delegated staking)

این نوع استیکینگ یکی از ساده ترین راه ها برای کسب درآمد غیرفعال در DeFi است که شامل قفل کردن ارز دیجیتال در یک شبکه بلاک چین می شود، اما به جای اجرای مستقیم یک گره اعتبار سنجی، توکن های خود را به یک اعتبارسنج واگذار می کنید.

اعتبارسنج به حفظ عملیات شبکه کمک می کند و در ازای آن، معمولاً به شکل توکن جوایزی کسب می کنید. به عنوان سود یک حساب پس انداز به آن نگاه کنید، اما به جای استفاده از یک بانک، از طریق اعتبارسنجی شخص دیگری از یک شبکه غیرمتمرکز پشتیبانی می کنید.

در فضای DeFi، استیکینگ نمایندگی شده در بلاک چین های اثبات سهام (PoS) مانند اتریوم (پس از مرج)، کاردانو و پولکادات رایج است. بر خلاف امور مالی سنتی، که در آن نرخ‌های بهره توسط بانک‌ها تعیین می‌شود، پاداش‌های استیکینگ توسط شبکه تولید می‌شود و به تناسب مبلغی که استیک شده بین شرکت‌کنندگان توزیع می‌شود.

از طریق استیکینگ نمایندگی شده به طور غیرمستقیم به شبکه کمک می کنید، در حالی که اعتبارسنج کار فنی اعتبارسنجی تراکنش ها و ایمن سازی بلاک چین را انجام می دهد.

شروع کار با استیکینگ نمایندگی شده ساده است:

یک شبکه بلاک چین را انتخاب کنید: تصمیم بگیرید که میخواهید در کدام شبکه سرمایه گذاری کنید، مانند Cardano و Polkadot.

یک پلتفرم یا اعتبار سنج را انتخاب کنید: شما می توانید از طریق صرافی هایی مانند بایننس یا کراکن یا مستقیماً از طریق کیف پول های سازگار مانند MetaMask یا Trust Wallet مشارکت کنید و می توانید اعتبارسنجی را برای واگذاری توکن های خود انتخاب کنید.

توکن های خود را واریز کنید: توکن های خود را به پلتفرم سهام گذاری منتقل کنید یا آنها را از طریق کیف پول خود واگذار کنید.

شروع به کسب درآمد کنید: پس از استیکینگ، اعتبارسنج شروع به کسب جوایزی برای شما خواهد کرد که معمولاً به طور منظم توزیع می شود، به عنوان مثال، روزانه یا هفتگی.

مزیت کلیدی استیکینگ نمایندگی شده این است که نرخ بازدهی پایداری را بدون نیاز به اجرای یک گره اعتبار سنجی ارائه می دهد. شما به سادگی می توانید توکن ها را به یک اعتبار سنج واگذار کنید و شروع به کسب درآمد غیرفعال کنید.

علاوه بر این، delegated staking معمولاً در مقایسه با استراتژی‌های پیچیده‌تر مانند ییلد فارمینگ که شامل نوسانات بالاتری است، ریسک کمتری دارد.

با این حال، در برخی از شبکه‌ها توکن‌های شما باید برای مدت معینی قفل شوند، به این معنی که در این مدت نمی‌توانید به آنها دسترسی داشته باشید یا آن‌ها را مبادله کنید. در حالی که پاداش های استیکینگ قابل پیش بینی است، قیمت دارایی پایه همچنان می تواند نوسان داشته باشد، که ممکن است بر درآمد کلی شما تأثیر بگذارد.

ییلد فارمینگ (Yield farming)

ییلد فارمینگ که تحت عنوان استخراج نقدینگی یا تامین نقدینگی نیز شناخته می‌شود، یک استراتژی DeFi پویاتر و سودآورتر است. این روش شامل ارائه نقدینگی، اساساً سپرده گذاری دارایی های دیجیتال به یک پروتکل DeFi برای کسب پاداش است. ییلد فارمینگ معمولاً در DEXهایی مانند Uniswap یا SushiSwap اتفاق می‌افتد، جایی که کاربران دارایی‌های خود را به استخرهای نقدینگی قرض می‌دهند که معاملات روی پلتفرم را تسهیل می‌کنند.

در ازای ارائه نقدینگی، شما سهمی از کارمزد تراکنش های ایجاد شده توسط پلتفرم را به همراه پاداش های اضافی، اغلب به صورت توکن بومی پلتفرم، به دست می آورید. ییلد فارمینگ می تواند بازدهی بالاتری نسبت به استیکینگ داشته باشد، اما با پیچیدگی و ریسک بیشتری همراه است.

مشارکت در ییلد فارمینگ معمولاً شامل این مراحل است:

یک پلتفرم را انتخاب کنید: پلتفرم‌های رایج شامل Uniswap، SushiSwap و PancakeSwap هستند.

یک استخر نقدینگی را انتخاب کنید: به دنبال استخری باشید که پاداش های جذابی ارائه می دهد. جفت های رایج عبارتند از ETH/DAI یا USDC/ETH.

توکن های خود را سپرده گذاری کنید: مقادیر مساوی از هر دو توکن را به صورت جفت به استخر نقدینگی ارائه دهید.

جوایز کسب کنید: از آنجایی که دارایی‌های شما به استخر کمک می‌کند، سهمی از کارمزد تراکنش و احتمالاً توکن‌های اضافی به دست خواهید آورد.

ییلد فارمینگ می‌تواند بازدهی بالاتری را در مقایسه با استیکینگ ارائه دهد، به‌ویژه زمانی که از استخرهای جدیدتر استفاده می‌کنید که ممکن است بازدهی بالاتری ارائه دهند. علاوه بر این، ییلد فارمینگ انعطاف‌پذیری بیشتری ارائه می‌کند و به شما اجازه می‌دهد دارایی‌های خود را بین استخرهای مختلف جابه‌جا کنید تا بهترین بازده ممکن را به دست آورید.

با این حال، ییلد فارمینگ نیز با ریسک های خاصی همراه است. یکی از نگرانی‌های اصلی از دست دادن دارایی است و ارزش توکن‌های سپرده‌شده شما می‌تواند نوسان داشته باشد و به طور بالقوه باعث کاهش بازده در مقایسه با نگهداری توکن‌ها شود. همچنین خطرات مرتبط با قراردادهای هوشمند وجود دارد و اشکالات یا آسیب‌پذیری‌ها در کد حاکم بر استخرها می‌تواند منجر به از دست رفتن سرمایه شود.

وام دهی دیفای

وام دهی DeFi یکی دیگر از راه ها برای کسب درآمد غیرفعال است. این روش با قرض دادن دارایی های دیجیتال به وام گیرندگان از طریق پلتفرم های وام دهی غیرمتمرکز کار می کند. برخلاف سیستم‌های وام‌دهی سنتی که برای واسطه‌گری وام‌ها به بانک‌ها متکی هستند، وام‌دهی DeFi از قراردادهای هوشمند برای خودکارسازی و ایمن‌سازی فرآیند استفاده می‌کند. وام دهندگان از وجوهی که ارائه می کنند سود دریافت می کنند، در حالی که وام گیرندگان معمولاً برای تضمین وام وثیقه می گذارند.

شروع کار با وام دهی DeFi نسبتاً ساده است. ابتدا باید یک پلتفرم وام دهی مانند Aave، Compound یا MakerDAO را انتخاب کنید.

پس از این که یک پلتفرم را انتخاب کردید، توکن های خود را به استخر وام دهی پلتفرم منتقل کنید. وام گیرندگان از این استخر وام دریافت می‌کنند و شما سود دارایی‌های سپرده‌شده خود را دریافت می‌کنید که معمولاً با همان ارز دیجیتالی که ارائه کرده‌اید پرداخت می‌شود.

یکی از مزایای کلیدی وام دهی دیفای این است که وام ها وثیقه گذاری می شوند، به این معنی که وام گیرندگان باید وثیقه ارائه دهند که به کاهش ریسک نکول کمک می کند. علاوه بر این، تا زمانی که دارایی‌های شما در صندوق وام‌دهی باقی بماند، سود کسب می‌کنید، بدون اینکه دوره‌های دسترسی شما به وجوه را محدود کند.

با این حال، مانند همیشه، خطراتی نیز وجود دارد که باید در نظر گرفت. با وجود وثیقه، اگر ارزش وثیقه به میزان قابل توجهی کاهش یابد، شرایط بازار می تواند منجر به نکول وام گیرنده شود. علاوه بر این، اگر ارزش وثیقه وام گیرنده کمتر از یک سطح خاص باشد، ممکن است لیکویید شود و بر وضعیت کلی استخر وام دهی و بازده شما تأثیر بگذارد.

پلتفرم های محبوب DeFi برای درآمد غیرفعال

وقتی صحبت از ایجاد درآمد غیرفعال در DeFi می شود، انتخاب پلت فرم مناسب بسیار مهم است. همه پلتفرم‌های DeFi یکسان نیستند و درآمدتان بسته به جایی که تصمیم به سرمایه‌گذاری دارایی‌های خود در آن دارید، می‌تواند بسیار متفاوت باشد. بیایید برخی از پلتفرم‌های DeFi که برای ایجاد درآمد غیرفعال محبوب هستند را بررسی کنیم.

یونی سواپ Uniswap

یونی سواپ یکی از DEX های پیشرو و یک بازارساز خودکار (AMM) است. این پلتفرم به کاربران اجازه می دهد تا با ارائه نقدینگی به استخرهای مختلف، توکن ها را مستقیماً از کیف پول خود معامله کنند و در عین حال کارمزد دریافت کنند.

جذابیت اصلی Uniswap، استخرهای نقدینگی آن است، جایی که کاربران می توانند با واریز جفت توکن، سهمی از کارمزد معاملات را به دست آورند. از نظر مزایا، می توانید انتظار نقدینگی بالا و طیف گسترده ای از توکن های پشتیبانی شده را داشته باشید. رابط کاربری ساده آن نیز برای مبتدیان مناسب است.

بازدهی بسته به حجم معاملات در استخر نقدینگی که در آن مشارکت می‌کنید متفاوت است. استخرهای محبوب معمولاً بازدهی پایدارتر اما متوسطی را ارائه می‌کنند.

آوه Aave

آوه یک پلتفرم وام دهی غیرمتمرکز است که به کاربران اجازه می دهد طیف گسترده ای از ارزهای دیجیتال را وام دهند و وام بگیرند. این پلتفرم به دلیل ویژگی‌های نوآورانه‌اش مانند وام‌های فلش و پشتیبانی گسترده دارایی‌اش معروف است.

آوه نرخ بهره متغیر و ثابت را ارائه می دهد و به کاربران در نحوه کسب درآمد حق انتخاب می دهد.

این پلتفرم همچنین از انواع توکن ها پشتیبانی می کند، از جمله برخی از توکن ها که در پلتفرم های دیگر موجود نیستند. گزینه های وام دهی و استقراض Aave از متنوع ترین گزینه ها در DeFi هستند. وام های فلش آن به ویژه برای کاربران پیشرفته ای که به دنبال اجرای استراتژی های پیچیده هستند جذاب است.

نرخ بهره در Aave بر اساس عرضه و تقاضا در نوسان است، اما به طور کلی بازده رقابتی، به ویژه برای استیبل کوین ها را ارائه می دهند.

کامپاوند Compound

کامپاوند یکی دیگر از پلتفرم‌های اصلی وام دهی DeFi است که در آن کاربران می‌توانند با وام دادن دارایی‌ها یا استقراض در برابر دارایی‌های دیجیتال خود سود کسب کنند. این یکی از شناخته شده ترین پلتفرم ها در فضای DeFi است. کامپاوند به طور خودکار نرخ های بهره را بر اساس شرایط بازار تنظیم می کند و تضمین می کند که وام دهندگان بازدهی رقابتی دریافت می کنند. همچنین از طیف گسترده ای از دارایی ها پشتیبانی می کند.

این پلتفرم به دلیل شفافیت و رابط کاربر پسند خود شناخته شده است که ردیابی درآمد و مدیریت دارایی ها را آسان می کند. مانند Aave، بازده Compound به پویایی عرضه و تقاضای پلت فرم بستگی دارد. این پلتفرم به ویژه به دلیل وام دهی استیبل کوین ها، که بازده ثابتی دارند، محبوب است.

سوشی سواپ SushiSwap

سوشی سواپ یک DEX شبیه به Uniswap است اما با ویژگی‌های بیشتر مانند ییلد فارمینگ و استیکینگ. جامعه محور است و بر پاداش دادن به کاربرانی که فعالانه در پلتفرم مشارکت می کنند تمرکز دارد.

علاوه بر استخرهای نقدینگی، SushiSwap یک “SushiBar” ارائه می دهد که در آن کاربران می توانند SUSHI را استیک کنند و توکن هایی از هزینه های معاملاتی پلتفرم به دست آورند. SushiSwap فرصت‌های بیشتری را برای کسب درآمد ارائه می‌کند.

همچنین، بازدهی در SushiSwap به دلیل گزینه‌های ییلد فارمینگ می‌تواند بالاتر باشد،

بهترین پلتفرم DeFi چیست؟

بستگی دارد. Uniswap برای کسانی که به دنبال سادگی و ثبات هستند ایده آل است و بازدهی متوسط ​​با ریسک کمتر، به ویژه در استخرهای نقدینگی تثبیت شده ارائه می دهد.

به طور مشابه، Aave و Compound بازیگران کلیدی در فضای وام دهی هستند که نرخ های بهره رقابتی و طیف گسترده ای از دارایی های پشتیبانی شده را ارائه می دهند. Aave دارای وام های فلش و انعطاف پذیری نرخ است، در حالی که Compound به دلیل رابط کاربر پسند و شفافیت آن شناخته شده است.

سوشی سواپ تجربه متنوع‌تری با فرصت‌های کسب درآمد بیشتر ارائه می‌دهد که می‌تواند منجر به بازدهی بالاتر شود، اما با افزایش ریسک نیز همراه است.

به این ترتیب، در انتخاب پلت فرم مناسب، در نظر بگیرید که چه چیزی با تحمل ریسک و بازده مورد نظر شما مطابقت دارد.

خطرات کسب درآمد غیرفعال با DeFi

با واسطه های کمتر، قدرت ترکیب سود و دسترسی بی نظیر، DeFi به گزینه ای جذاب برای کسانی تبدیل شده که به دنبال به حداکثر رساندن درآمد خود در یک اکوسیستم مالی انعطاف پذیرتر و کارآمدتر هستند. با این حال، با این فرصت ها خطرات متعددی نیز وجود دارد که باید از آنها آگاه باشید.

خطرات بازار: بازار کریپتو به دلیل نوسانات خود شناخته شده است، که می تواند به طور قابل توجهی بر ارزش توکن هایی که استیک میکنید، وام می دهید یا به عنوان نقدینگی ارائه می کنید، تأثیر بگذارد. به عنوان مثال، در طی سقوط بازار کریپتو در ماه مه 2021، ارزش ارزهای دیجیتال اصلی مانند بیت کوین و اتر طی چند روز بیش از 30 درصد کاهش یافت. این نوع نوسانات می‌تواند منجر به از دست دادن سود در ییلد فارمینگ شود، جایی که قیمت توکن‌ها در استخر نقدینگی شما به‌طور چشمگیری تغییر می‌کند و به طور بالقوه دارایی‌های کمتری نسبت به آنچه در ابتدا واریز کرده‌اید، باقی می‌گذارد.

خطرات فنی: پلتفرم‌های DeFi بر اساس قراردادهای هوشمند عمل می‌کنند که به طور خودکار تراکنش‌ها را اجرا می‌کنند. در حالی که این قراردادها برای ایمن بودن طراحی شده‌اند، از اشکالات یا آسیب‌پذیری‌ها مصون نیستند. برای مثال هک The DAO در سال 2016 رخ داد و یک آسیب پذیری در یک قرارداد هوشمند به مهاجمان اجازه داد بیش از 50 میلیون دلار ETH به سرقت ببرند. در سال 2021 نیز پلتفرم DeFi Cream Finance با حمله وام فلش مواجه شد که منجر به از دست رفتن 130 میلیون دلار از وجوه کاربران شد.

خطرات نظارتی: قانونگذاری DeFi همچنان در حال تحول است و تغییرات در مقررات می‌تواند تأثیر قابل‌توجهی بر مشارکت و سودآوری داشته باشد. در سال 2021، چین مقررات سختگیرانه‌ای را برای ممنوعیت تراکنش‌های کریپتو و استخراج اعمال کرد که بر بازار جهانی ارز دیجیتال از جمله کاربران DeFi تأثیر گذاشت.

در حالی که خطرات در DeFi ذاتی هستند، استراتژی هایی برای به حداقل رساندن آنها وجود دارد. یک رویکرد این است که با توزیع دارایی‌ها در پلتفرم‌ها و استراتژی‌های مختلف DeFi، سرمایه‌گذاری‌های خود را متنوع کنید و تأثیر هر شکست را کاهش دهید.

همچنین استفاده از پلتفرم‌های معتبری که ممیزی‌های کاملی را پشت سر گذاشته‌اند و سابقه‌ای قوی در زمینه امنیت و قابلیت اطمینان دارند، بسیار مهم است.

مطلع ماندن از آخرین تحولات در فضای DeFi، از جمله تغییرات نظارتی، به روز رسانی پلت فرم و شرایط بازار، یکی دیگر از استراتژی های کلیدی برای محافظت از سرمایه گذاری است.

علاوه بر این، گنجاندن استیبل کوین‌ها در استراتژی سرمایه گذاری میتواند به کاهش ریسک نوسانات کمک کند، زیرا ارزش آن‌ها به دارایی‌های باثبات مانند دلار آمریکا متصل است. با این حال، محتاط باشید، زیرا حتی استیبل کوین ها نیز می توانند نوسانات یا مشکلاتی را تجربه کنند.

مالیات درآمد غیرفعال از DeFi

نحوه مالیات بر درآمد DeFi بسته به محل زندگی شما می تواند به طور قابل توجهی متفاوت باشد. به طور کلی، اکثر حوزه‌های قضایی، درآمدهای DeFi را به عنوان درآمد مشمول مالیات می‌دانند. رویدادهای مشمول مالیات در DeFi معمولاً عبارتند از:

پاداش‌های استیکینگ: توکن‌هایی که از استیکینگ به دست می‌آورید، اغلب در زمان دریافت درآمد مشمول مالیات در نظر گرفته می‌شوند.

سود کسب شده: اگر دارایی های خود را در پلتفرمی مانند Aave یا Compound قرض دهید، سودی که به دست می آورید معمولا مشمول مالیات در نظر گرفته می شود.

معامله و مبادله: هر گونه سود حاصل از معامله توکن ها یا مبادله آنها در DEX مانند Uniswap نیز رویدادهای مشمول مالیات هستند.

گزارش درآمد DeFi به دلیل انواع رویدادهای مشمول مالیات و ارزش نوسان ارزهای دیجیتال می تواند پیچیده باشد، اما استراتژی هایی برای ساده کردن این فرآیند وجود دارد. اولاً، حفظ سوابق دقیق از هر تراکنش ضروری است، به مقدار ارز دیجیتال دریافتی، ارزش آن در واحد پول محلی در زمان تراکنش، و ماهیت تراکنش توجه کنید.

علاوه بر این، از آنجایی که قوانین مالیاتی مربوط به ارزهای دیجیتال به طور مداوم در حال تغییر هستند، بسیار مهم است که به طور منظم تغییرات قوانین سازمان مالیاتی محلی خود را بررسی کنید.

آینده درآمد غیرفعال در DeFi

آینده کسب درآمد غیرفعال از طریق استراتژی‌های مختلف DeFi امیدوارکننده به نظر می‌رسد. می‌توانید انتظار افزایش امنیت، پلتفرم‌های کاربرپسندتر و وضوح نظارتی را داشته باشید که مشارکت سرمایه‌گذاران مبتدی و با تجربه را آسان‌تر می‌کند.

نوآوری‌های جدید، مانند پلتفرم‌های cross-chain و پروتکل‌های استیکینگ بهبود یافته احتمالاً امکانات کسب درآمد را گسترش خواهند داد. با تکامل DeFi، توانایی آن برای دموکراتیک کردن خدمات مالی افزایش می یابد و به افراد بیشتری فرصت ایجاد درآمد غیرفعال در این دنیای جدید را می دهد.

کسب درآمد غیرفعال از طریق DeFi یک جایگزین قابل انعطاف و در دسترس برای امور مالی سنتی است که فرصت‌های منحصر به فردی را بدون واسطه‌های معمولی ارائه می‌دهد.

ترجمه شده توسط مجله خبری نیپوتو