۵ جایگزین کیف پول لجر برای ذخیره بیت کوین و ارزهای دیجیتال

کیف پول‌های سخت‌افزاری تنها راه ذخیره بیت کوین و نگهداری ارزهای دیجیتال نیستند. پس از سرقت بیش از ۲۰۰ میلیون دلار دارایی دیجیتال در ماه‌های اخیر در حوادث مرتبط با دستگاه‌های Ledger و مشکلات مربوط به عبارت بازیابی در برخی دستگاه‌های Coldcard، اعتماد به کیف پول‌های سخت‌افزاری با چالش جدی مواجه شده است.

این اتفاق‌ها نشان می‌دهد حتی سرمایه‌گذارانی که محصولات خود را از منابع رسمی تهیه می‌کنند، عبارت‌های بازیابی را به‌درستی نگه می‌دارند و اصول نگهداری را رعایت می‌کنند، ممکن است همچنان در معرض خطر قرار بگیرند.

از سوی دیگر، حملات فیزیکی علیه هولدرهای رمزارز نیز رو به افزایش است. طبق گزارش‌ها، امسال در فرانسه به‌طور متوسط هر ۲.۵ روز یک حمله خشونت‌آمیز با تهدید برای سرقت دارایی‌های دیجیتال رخ داده است. این خطرها، در کنار احتمال گم‌شدن کیف پول یا عبارت بازیابی، باعث شده‌اند معایب ذخیره بیت کوین در کیف پول‌های سخت‌افزاری بیش از گذشته مورد توجه قرار بگیرند.

در این رابطه بخوانید‌ : به روزرسانی بعدی اتریوم: پکترا (Pectra) چیست؟

البته روش‌های جایگزین نیز بدون ریسک نیستند. یکی از راهکارهای کاهش خطر، توزیع دارایی‌ها میان چند آدرس و روش نگهداری متفاوت است تا در صورت به‌خطر افتادن یکی از آن‌ها، تمام سرمایه از دست نرود.

در ادامه، پنج جایگزین برای ذخیره بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را بررسی می‌کنیم.

۱. ETFهای رمزارزی؛ آیا اعتماد به بلک‌راک گزینه‌ای مناسب است؟

مهم‌ترین نکته درباره این روش آن است که ETF ارز دیجیتال از نظر فنی راهی برای نگهداری مستقیم رمزارز محسوب نمی‌شود. حتی اگر بیت‌کوین خود را مستقیماً به چنین محصولی اختصاص دهید، در نهایت سهام یک ابزار مالی را در اختیار خواهید داشت که دارایی‌های رمزارزی را از طریق یک متولی نگهداری می‌کند. بنابراین، به‌جای مالکیت مستقیم بیت‌کوین، ادعایی نسبت به ارزش خالص دارایی‌های ETF برحسب دلار خواهید داشت.

استفاده از صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) رمزارزی از یک سو بسیاری از دردسرهای مالکیت مستقیم را کاهش می‌دهد؛ از جمله محافظت از عبارت بازیابی، تهیه نسخه پشتیبان از کیف پول و نگرانی درباره امنیت دارایی‌ها.

از سوی دیگر، این روش ریسک‌های خاص خود را دارد؛ از جمله وابستگی به یک ارائه‌دهنده متمرکز، ترتیبات نگهداری دارایی توسط اشخاص ثالث، کارمزدها و احتمال فاصله‌گرفتن قیمت سهام ETF از قیمت بازار رمزارز پایه.

ریسک‌ ETFهای ارز دیجیتال. منبع: کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC)

اوپلیا اسنایدر (Ophelia Snyder)، یکی از بنیان‌گذاران شرکت مدیریت دارایی 21Shares گفت که محصولات قابل معامله در بورس، به دلایل مرتبط با مالیات، برنامه‌ریزی برای انتقال دارایی و امنیت، «برای بیشتر افراد و در بیشتر مواقع» انتخاب منطقی‌تری هستند.

به گفته اسنایدر، امنیت به ارائه‌دهنده محصول بستگی دارد و کنترل‌های امنیتی زیرساخت کیف پول آن باید یکی از عوامل اصلی در انتخاب ETF باشد.

PlanB، خالق مدل (S2F)، در سال ۲۰۲۵ بیت‌کوین‌های خود را به ETFها منتقل کرد و گفت به‌دلیل این تصمیم با انتقادهای گسترده‌ای مواجه شده است. بااین‌حال، پس از حوادث مربوط به Ledger و Coldcard، او درباره انتخاب خود نوشت:

«از تصمیمم برای استفاده از ETFها اصلاً پشیمان نیستم. آرامش خاطر.»

۲. کیف پول‌های مبتنی بر Passkey؛ خداحافظی با مدیریت عبارت بازیابی

کلیدهای عبور یا Passkey به کاربران اجازه می‌دهند با استفاده از یک اعتبارنامه رمزنگاری‌شده که روی دستگاه ذخیره می‌شود، به حساب خود دسترسی پیدا کنند. این اعتبارنامه معمولاً از طریق قابلیت‌های اپل یا گوگل روی تلفن همراه نگهداری می‌شود و می‌تواند با اثر انگشت، تشخیص چهره یا پین محافظت شود.

برخلاف کیف پول‌های سخت‌افزاری، این روش به دستگاه اختصاصی برای نگهداری آفلاین کلیدهای رمزارزی نیاز ندارد. Passkeyها بیشتر در شبکه‌هایی کاربرد دارند که از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می‌کنند.

همچنین بخوانید : همه چیز در خصوص بارن بریج + پیش‌بینی قیمت

از جمله گزینه‌های مبتنی بر این فناوری می‌توان به Smart Wallet در Coinbase Wallet، کیف پول Clave و پلتفرم Infinex اشاره کرد که هرکدام طراحی و روش بازیابی متفاوتی دارند.

این کیف پول‌ها می‌توانند تجربه کاربری ساده‌تری ارائه دهند، اما راه‌حلی بی‌نقص نیستند. گم‌شدن دستگاه یا کلید عبور همچنان می‌تواند مشکلاتی ایجاد کند.

بنابراین، کاربران باید پیش از انتخاب، روش تهیه نسخه پشتیبان و شرایط بازیابی دسترسی را بررسی کنند؛ به‌ویژه اینکه آیا بازیابی به اعتماد به یک شخص یا شرکت ثالث نیاز دارد یا خیر.

در ژوئن ۲۰۲۴، آدام بک (Adam Back)، مدیرعامل شرکت Blockstream، درباره Smart Wallet کوین‌بیس ابراز تردید کرد و این پرسش را مطرح کرد که اگر یک Passkey هک شود، چه اتفاقی می‌افتد.

۳. کیف پول‌های چندامضایی؛ تقسیم کنترل میان چند کلید

همان‌طور که از نام آن پیداست، کیف پول چندامضایی (Multisig) برای تأیید تراکنش به چند کلید نیاز دارد. در یک ساختار رایج ۲ از ۳، سه امضاکننده جداگانه هرکدام یک کلید در اختیار دارند و برای انتقال دارایی، تأیید حداقل دو نفر لازم است.

این روش می‌تواند وابستگی به یک کلید یا دستگاه واحد را کاهش دهد، اما لزوماً نیاز به کیف پول سخت‌افزاری را از بین نمی‌برد. برای مثال، شرکت Casa خدمات نگهداری چندامضایی را برای افراد و خانواده‌ها ارائه می‌دهد و در ساختار پیشنهادی خود از ترکیب یک کیف پول سخت‌افزاری، تلفن همراه و کلیدی که در اختیار Casa قرار دارد، استفاده می‌کند.

بسیاری از پروژه‌های بزرگ اکوسیستم اتریوم نیز خزانه‌های خود را از طریق کیف پول Safe، که پیش‌تر با نام Gnosis Safe شناخته می‌شد، مدیریت می‌کنند. این ابزار یک حساب هوشمند چندامضایی با رابط کاربری تحت وب است.

اگرچه ساختار چندامضایی می‌تواند خطر سرقت یا گم‌شدن یک کلید را کاهش دهد، معایبی نیز دارد:

وابستگی به چند امضاکننده: در ساختارهایی که چند نفر مسئول تأیید هستند، باید اطمینان داشت که امضاکنندگان در زمان نیاز در دسترس‌اند.

آسیب‌پذیری قراردادهای هوشمند: کیف پول‌های مبتنی بر قرارداد هوشمند ممکن است باگ‌های نرم‌افزاری یا مشکلات پیکربندی داشته باشند.

خطر تبانی یا نفوذ: اگر مهاجم بتواند به تعداد کافی از کلیدها یا امضاکنندگان دسترسی پیدا کند همچنان می‌تواند یک تراکنش را تأیید کند و دارایی‌ها را انتقال دهد.

هماهنگی برای تأیید تراکنش‌ها نیز می‌تواند فرایند انتقال را کند کند؛ مسئله‌ای که به‌ویژه هنگام قرارداشتن امضاکنندگان در مکان‌های جغرافیایی متفاوت اهمیت پیدا می‌کند.

۴. صرافی‌های متمرکز؛ نگهداری دارایی را به دیگران بسپارید

ذخیره بیت کوین و نگهداری ارز دیجیتال در صرافی‌های متمرکز، مسئولیت مدیریت کلیدهای خصوصی را به یک شرکت واگذار می‌کند و بخش عمده بار تأمین امنیت شخصی را از دوش کاربر برمی‌دارد. این روش برای معامله‌گران فعال یا افرادی که تمایلی به مدیریت نسخه‌های پشتیبان و عبارت‌های بازیابی ندارند، راحت‌تر است.

بااین‌حال، تاریخچه کوتاه بازار رمزارزها مملو از هک‌ها و سوءاستفاده‌های مرتبط با صرافی‌هاست.
البته امنیت صرافی‌های متمرکز در طول زمان پیشرفت کرده و بسیاری از آن‌ها اکنون گزارش‌های اثبات ذخایر (Proof of Reserves) منتشر می‌کنند یا صندوق‌های اضطراری برای جبران بخشی از زیان‌ها دارند.

منبع: بایننس

بااین‌حال، اثبات ذخایر به‌تنهایی سلامت مالی کامل یک شرکت یا توانایی آن برای انجام تمام تعهداتش را تضمین نمی‌کند.

۵. کیف پول‌های کاغذی؛ آفلاین بودن لزوماً به معنای امنیت بیشتر نیست

کیف پول کاغذی شامل یک آدرس رمزارزی و کلید خصوصی متناظر با آن است که روی کاغذ چاپ می‌شوند.

این روش امکان نگهداری آفلاین اطلاعات کلید را بدون نیاز به دستگاه سخت‌افزاری اختصاصی فراهم می‌کند، اما تولید امن آن می‌تواند دشوار باشد. یک رایانه آلوده، ابزار تولید کلید مخرب یا منبع تصادفی‌سازی ضعیف ممکن است پیش از چاپ، کلید خصوصی را در معرض خطر قرار دهد.

از طرف دیگر، کاغذ به‌راحتی گم می‌شود یا آسیب می‌بیند. بنابراین، بهتر است هنگام نگهداری چنین کیف پولی از عواملی که ممکن است آن را نابود کنند، دوری کنید! حک‌کردن عبارت بازیابی روی فلز می‌تواند جایگزین بادوام‌تری باشد.

خرج‌کردن دارایی‌ها نیز ممکن است امنیت را به خطر بیندازد؛ به‌خصوص اگر کلید خصوصی را به یک کیف پول متصل به اینترنت وارد کنید.

در نتیجه، کیف پول‌های کاغذی اگرچه جایگزینی برای کیف پول‌های سخت‌افزاری هستند، برای بیشتر کاربران انتخاب بهتری محسوب نمی‌شوند و در مقایسه با روش‌های آفلاین قابل‌مدیریت‌تر، گزینه مناسبی نیستند.

جمع‌بندی: کدام روش برای ذخیره بیت کوین بهتر است؟

در نهایت، هیچ روش واحدی برای نگهداری ارز دیجیتال و ذخیره بیت کوین وجود ندارد که برای همه کاربران ایده‌آل باشد. انتخاب مناسب به شرایط شخصی، میزان دارایی، دانش فنی و توانایی هر فرد در مدیریت ریسک بستگی دارد.

انتخاب جایگزین مناسب برای لجر به این بستگی دارد که امنیت، دسترسی آسان یا کنترل مستقیم بر بیت‌کوین‌ها برای شما اولویت بیشتری داشته باشد. ETFهای بیت‌کوین و صرافی‌های متمرکز مدیریت دارایی را ساده‌تر می‌کنند، اما به معنای مالکیت مستقیم کلیدهای خصوصی نیستند. در مقابل، کیف پول‌های چندامضایی و مبتنی بر Passkey می‌توانند شیوه مدیریت دسترسی را تغییر دهند، اما ریسک‌های خاص خود را دارند. کیف پول‌های کاغذی نیز با وجود آفلاین‌بودن، در برابر خطاهای تولید کلید و آسیب فیزیکی آسیب‌پذیرند.

نکته کلیدی این است که هیچ روشی امنیت مطلق را تضمین نمی‌کند. پیش از انتخاب، باید خطرهای هر گزینه، امکان بازیابی دارایی و میزان مسئولیتی را که می‌توانید برای حفاظت از آن بپذیرید، در نظر بگیرید. در نهایت، شناخت محدودیت‌های هر روش و پرهیز از وابستگی کامل به یک راهکار، نقش مهمی در مدیریت ریسک ذخیره بیت کوین دارد.

ترجمه شده توسط مجله خبری نیپوتو