بزرگ‌ترین اپراتور دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین (ATM) در آمریکا اعلام کرد از این پس کاربران برای هر تراکنش در خودپرداز‌های رمزارزی این شرکت باید احراز هویت انجام دهند. تصمیمی که در پی فشار نهادهای نظارتی درباره کلاهبرداری و پول‌شویی اتخاذ شده است.

احراز هویت در هر تراکنش؛ مرحله جدید اجرای سیاست‌ها

شرکت Bitcoin Depot روز سه‌شنبه اعلام کرد از اوایل فوریه اجرای تدریجی این سیاست را در سراسر شبکه ATMهای خود در آمریکا آغاز کرده است.

هدف از این اقدام:

در این رابطه بخوانید‌ : بریدر دائو چیست و چگونه کار می‌کند؟

• شناسایی فعالیت‌های مشکوک به‌صورت لحظه‌ای
• جلوگیری از سوءاستفاده‌هایی مانند سرقت هویت و تصاحب حساب
• افزایش امنیت کاربران

«اسکات بوکانن»، مدیرعامل Bitcoin Depot، در بیانیه‌ای گفت:

«راستی‌آزمایی مداوم به ما امکان می‌دهد فعالیت‌های مشکوک را بر اساس کاربر، موقعیت مکانی یا مبلغ تراکنش پیش از تأیید شناسایی کنیم.»

این شرکت پیش‌تر در اکتبر گذشته احراز هویت را برای کاربران جدید اجباری کرده بود، اما اکنون این الزام به تمام تراکنش‌ها تعمیم یافته است.

آمریکا؛ قطب اصلی دستگاه‌های ATM بیت‌کوین

بر اساس داده‌های Coin ATM Radar:

• آمریکا دارای ۳۱,۳۶۰ دستگاه ATM بیت‌کوین است
• این رقم معادل ۷۸٪ کل دستگاه‌های جهان است

Bitcoin Depot با ۹,۰۱۹ دستگاه، بزرگ‌ترین اپراتور این حوزه در آمریکا محسوب می‌شود.

افزایش فشارهای نظارتی و پرونده‌های قضایی

دستگاه‌های ATM رمزارزی مدت‌هاست به دلیل استفاده کلاهبرداران برای دریافت پول از قربانیان، زیر ذره‌بین قانون‌گذاران قرار گرفته‌اند؛ زیرا:

• این دستگاه‌ها گسترده و در دسترس هستند
• تراکنش‌های آن‌ها غیرقابل بازگشت است

انجمن بازنشستگان آمریکا (AARP) در فوریه گزارش داد که ۱۷ ایالت آمریکا قوانینی را تصویب کرده‌اند که اپراتورهای ATM رمزارزی را ملزم به اجرای تدابیر زیر می‌کند:

• تعیین سقف روزانه تراکنش
• نصب هشدارهای مربوط به کلاهبرداری
• دریافت مجوز رسمی فعالیت

شکایت‌های ایالتی علیه Bitcoin Depot

این شرکت با چند پرونده حقوقی نیز مواجه شده است:

• ماساچوست: دادستان کل این ایالت، «آندریا کمپبل»، اوایل این ماه علیه Bitcoin Depot شکایتی را ثبت کرد و مدعی شد تدابیر کافی برای جلوگیری از کلاهبرداری اجرا نشده است. او خواستار صدور حکم دادگاه برای محدودسازی تراکنش‌های بزرگ بدون حفاظت‌های اضافی شده است.
• مین: در ژانویه، دادستان کل مین با این شرکت به توافقی ۱.۹ میلیون دلاری برای جبران خسارت قربانیان کلاهبرداری رسید.
• آیووا: سال گذشته نیز دادستان کل این ایالت از Bitcoin Depot و رقیب آن Coinflip شکایت کرد و آن‌ها را به عدم اجرای تدابیر کافی برای مقابله با کلاهبرداری متهم کرد.

جمع‌بندی

تصمیم Bitcoin Depot برای اجباری کردن احراز هویت در تمام تراکنش‌ها، نشان‌دهنده افزایش فشارهای نظارتی بر صنعت ATMهای رمزارزی در آمریکاست. با توجه به رشد قوانین ایالتی و پرونده‌های قضایی اخیر، به نظر می‌رسد دوره فعالیت با نظارت حداقلی در این بخش رو به پایان است و اپراتورها ناچار به اجرای استانداردهای سخت‌گیرانه‌تری برای مقابله با سوءاستفاده‌های مالی خواهند بود.

ترجمه شده توسط مجله خبری نیپوتو

همچنین بخوانید : حمله داستینگ (Dusting attack) چیست؟