انتخاب بین بیت‌کوین و سهام در عصر هوش مصنوعی ساده نیست. اما تحلیل و داده‌ها نشان می‌دهند که سرمایه‌گذاران چگونه می‌توانند به این پرسش پاسخ دهند.

نکات کلیدی

• سهام می‌تواند در صورت انطباق سریع با تغییرات فناوری و اقتصادی ناشی از هوش مصنوعی، از موج تخریب بازار جان سالم به در ببرد.
• کسب‌وکارهای جدیدی که با کمک هوش مصنوعی شکل می‌گیرند، مانند رباتیک، بیوتکنولوژی یا صنایع فضایی، رشد اقتصادی آینده را هدایت خواهند کرد و سهامی که به این پیشرفت‌ها مرتبط باشند شانس بیشتری برای بقا دارند.
• دوره‌های آشفتگی و تغییرات ساختاری اجتناب‌ناپذیر خواهند بود، زیرا هوش مصنوعی بازار کار و اقتصاد را بازآفرینی می‌کند. بنابراین، سال‌های پیش‌رو دوره انطباق با این فناوری است.
• آینده بیت‌کوین وابسته به این است که هم به‌عنوان یک ذخیره ارزش واقعی و هم به‌عنوان یک ابزار مبادله جایگاه خود را تثبیت کند. هوش مصنوعی می‌تواند در این مسیر با بهبود مقیاس‌پذیری و پردازش تراکنش‌ها کمک کند.
• بیت‌کوین به‌عنوان یک سیستم غیرمتمرکز، تحت تأثیر سیاست‌های داخلی و انسانی قرار نمی‌گیرد؛ تنها کافی است با فناوری‌های نو به‌روز بماند تا همچنان مرتبط و معتبر باشد.

با وجود این، هیچ‌کس نمی‌تواند آینده ۵۰ سال بعد را پیش‌بینی کند، به‌ویژه در بازاری مالی که از عوامل خارجی بسیاری تأثیر می‌پذیرد. با این حال، تحلیل وضعیت فعلی هوش مصنوعی و اثر آن بر بخش‌های فین‌تک مانند بیت‌کوین و سهام می‌تواند به درک بهتر انتخاب میان این دو ابزار سرمایه‌گذاری کمک کند.

سهام یا بیت‌کوین: کدام یک از انقلاب هوش مصنوعی جان سالم به در می‌برد؟

هوش مصنوعی به‌سرعت نوآوری و بهره‌وری را در صنایع مختلف تسریع می‌کند. این پیشرفت‌ها می‌توانند کارایی و مقیاس‌پذیری بیت‌کوین را ارتقا دهند. اما در مورد سهام چطور؟ آیا مفهوم سرمایه‌گذاری در سهام، متعلق به گذشته است؟

در این رابطه بخوانید‌ : صندوق ETF فیوچرز اتریوم چیست و عملکرد آن به چه صورت است؟

سهام؛ ۴۰۰ سال بقا با تطبیق‌پذیری

بازار سهام نخستین بار در سال ۱۶۰۲ در آمستردام با تأسیس شرکت هند شرقی هلند شکل گرفت. مدلی که از آن زمان برای تأمین سرمایه و سرمایه‌گذاری مورد استفاده قرار گرفت، در قرن‌های بعد به لندن و نیویورک نیز گسترش یافت.

سهام نشان‌دهنده مالکیت در شرکت‌هاست و ارزش آن بر اساس عملکرد شرکت‌ها و شرایط بازار از جمله توانایی تطبیق با فناوری‌هایی مانند هوش مصنوعی تغییر می‌کند.

تاریخ نشان داده شرکت‌هایی که از فناوری‌های نو استقبال کرده‌اند، توانسته‌اند چرخه‌های اقتصادی، جنگ‌ها و تحولات تکنولوژیک را پشت سر بگذارند. در عصر هوش مصنوعی نیز همین الگو محتمل است.

شرکت‌هایی که از هوش مصنوعی در اتوماسیون، تحلیل داده‌ها و مدل‌های کسب‌وکار نوین بهره ببرند، شانس موفقیت بیشتری خواهند داشت.

📈 شاخص‌های بازار مانند S&P 500 در طول دهه‌ها به‌طور میانگین بازدهی سالانه ۷ تا ۱۰ درصد (با تعدیل تورم) ارائه داده‌اند. این شاخص عملکرد ۵۰۰ شرکت بزرگ آمریکایی را دنبال می‌کند و به‌عنوان معیاری اصلی برای سنجش وضعیت کلی بازار سهام شناخته می‌شود.

جهت مقایسه، عملکرد بیت‌کوین به‌مراتب فراتر از S&P 500 بوده است.

بیت‌کوین؛ انقلاب پولی دیجیتال

بیت‌کوین در سال ۲۰۰۹ توسط فرد یا گروهی ناشناس با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو معرفی شد. در وایت‌پیپر بیت‌کوین، ایده پول الکترونیکی همتا به همتا با استفاده از فناوری بلاکچین مطرح شد.

بیت‌کوین چیزی فراتر از یک ابزار سرمایه‌گذاری یا ذخیره ارزش است؛ این پروژه یک انقلاب پولی واقعی محسوب می‌شود که حتی جایگاه طلا و سایر ابزارهای مالی سنتی را به چالش می‌کشد.

ویژگی‌های کلیدی:

• غیرمتمرکز بودن: بیت‌کوین در برابر کنترل مرکزی و تورم فیات مقاوم است.
• عرضه محدود: تنها ۲۱ میلیون واحد وجود خواهد داشت، که کمیابی آن را ارزشمندتر می‌کند.
• شفافیت و امنیت بلاکچین: هم‌راستا با نیازهای هوش مصنوعی برای داده‌های قابل‌تأیید.

طی سال‌ها، بیت‌کوین جایگاه خود را به‌عنوان یک ذخیره ارزش و همچنین ارز جایگزین تثبیت کرده است، هرچند همچنان در تلاش است تا به هدف اولیه خود یعنی تبدیل شدن به یک ابزار مبادله جهانی دست یابد.

همچنین بخوانید : موقعیت باز (Open Position) چیست؟ و با چه ریسکی مواجه است؟

هوش مصنوعی در حال تغییر بنیادین بازارهای مالی است. از یک سو می‌تواند بقای بازار سهام را به چالش بکشد و از سوی دیگر آینده‌ای جدید برای بیت‌کوین رقم بزند. اما کدام یک در ۵۰ سال آینده دوام خواهد آورد؟

تأثیر هوش مصنوعی بر سهام و بازار بورس

به گفته جوردی ویسر، تحلیلگر و سرمایه‌گذار، سرعت بالای چرخه‌های نوآوری به‌وسیله هوش مصنوعی ممکن است شرکت‌های سهامی عام را به ابزارهای سرمایه‌گذاری ناکارآمدی تبدیل کند و حتی بقای بازار سهام را تهدید نماید.

سهام سال‌هاست که وجود دارد، اما اختلالات ناشی از هوش مصنوعی جای چندانی برای سکون باقی نمی‌گذارد. شرکت‌هایی که نتوانند خود را با این تغییرات وفق دهند، عقب خواهند ماند. حتی غول‌های فناوری مانند FAANG (فیسبوک، آمازون، اپل، نتفلیکس و گوگل) که خود از بزرگ‌ترین سرمایه‌گذاران در حوزه هوش مصنوعی هستند.

هوش مصنوعی همچنین می‌تواند بر بازار سهام اثر بگذارد از طریق:

• تحلیل سریع حجم عظیم داده‌ها
• پیش‌بینی حرکات بازار
• خودکارسازی فرآیندهای تصمیم‌گیری

این قابلیت‌ها عملیات بازار را سریع‌تر و کارآمدتر می‌سازند و استراتژی‌های معاملاتی سرمایه‌گذاران را تغییر می‌دهند. در مجموع، AI می‌تواند نوآوری شرکتی را تقویت کند اما شکاف بین شرکت‌های منعطف و ایستا را هم عمیق‌تر خواهد کرد.

تأثیر هوش مصنوعی بر بیت‌کوین

ویسر بیت‌کوین را سرمایه‌گذاری آینده‌دارتر از سهام می‌داند و آن را با طلا مقایسه می‌کند؛ دارایی‌ای که هزاران سال پایدار مانده است.

ترکیب هوش مصنوعی و بلاکچین می‌تواند سیستم‌های مالی سنتی را متحول کند و سرمایه و مشارکت بیشتری را به سمت اقتصاد دیجیتال جذب کند.

مزایای بالقوه AI برای بیت‌کوین:

• افزایش امنیت و بهبود استراتژی‌های معاملاتی با ابزارهای خودکار، تحلیل داده پیشرفته و پیش‌بینی الگوهای بازار
• بهینه‌سازی استخراج (Mining) با پیش‌بینی زمان‌های بهینه فعالیت برای کاهش هزینه‌ها و افزایش بازدهی
• نگهداری بهتر شبکه با شناسایی سریع مشکلات یا خطاها پیش از وقوع

با این حال، بیت‌کوین همچنان با ریسک‌های نظارتی، مقیاس‌پذیری و نوسانات شدید مواجه است؛ عواملی که ممکن است سرمایه‌گذاران محافظه‌کار را به سمت ابزارهای باثبات‌تر مانند سهام سوق دهد.

۵۰ سال آینده: بیت‌کوین یا سهام؟

پیش‌بینی دقیق ۵۰ سال آینده تقریباً غیرممکن است. هر دو ابزار سرمایه‌گذاری نقاط قوت و ضعف خود را دارند و آینده آنها به تغییرات اقتصادی، تکنولوژیک و اجتماعی بستگی دارد.

• سهام: اگر با اقتصاد هوش مصنوعی سازگار شوند، به بقا ادامه خواهند داد. سرمایه‌گذاران می‌توانند با تنوع‌بخشی سبدها (مثلاً صندوق‌های شاخص) ریسک شکست شرکت‌های منفرد را کاهش دهند. سهام در حوزه‌هایی مثل رباتیک، بیوتک، فضا و AI احتمالاً عملکرد بهتری از دارایی‌های سنتی خواهند داشت.
• بیت‌کوین: تهدیداتی مثل محاسبات کوانتومی مطرح شده، اما کارشناسان معتقدند این خطر هنوز دور و نظری است. ترکیب AI و کوانتوم می‌تواند بسته به نحوه واکنش شبکه بیت‌کوین، مثبت یا منفی باشد. ارتقای امنیت و مقیاس‌پذیری شبکه با الگوریتم‌های مقاوم در برابر کوانتوم می‌تواند اثر خالص آن را مثبت کند.

از سوی دیگر، بیت‌کوین در حال تثبیت جایگاه خود به‌عنوان ذخیره ارزش برتر نسبت به طلا است و با رشد دیفای، برتری رقابتی بیشتری پیدا می‌کند.

جمع‌بندی

در عصر هوش مصنوعی، سهام و بیت‌کوین هر دو شانس بقا دارند، اما به شرطی که با تغییرات سازگار شوند.

• سهام برای بقا باید نوآور و تکنولوژی‌محور باشند.
• بیت‌کوین باید مقیاس‌پذیری و امنیت خود را تقویت کند و از فرصت‌های AI و بلاکچین برای جذب سرمایه و پذیرش گسترده‌تر بهره گیرد.

هر دو بازار آینده‌ای نامعلوم دارند، اما هوش مصنوعی بدون شک عامل تعیین‌کننده اصلی در شکل‌دهی مسیر آن‌ها خواهد بود.

ترجمه شده توسط مجله خبری نیپوتو