آوه چیست و چگونه کار می کند؟

مقایسه بهترین پلتفرم‌های وام‌دهی می‌تواند دشوار باشد، اما آوه Aave و کامپاوند طیف وسیعی از ویژگی‌ها را ارائه می‌کنند که می‌تواند به علاقه‌مندان به ارزهای دیجیتال کمک کند.

آوه Aave یکی از محبوب ترین پروتکل های امور مالی غیرمتمرکز بر بستر اتریوم Ethereum است. این پروتکل به کاربران خود اجازه می‌دهد تا طیف گسترده‌ای از دارایی‌ها را با نرخ‌های بهره ای که به‌طور خودکار توسط بازار تعیین می‌شود وام دهند یا قرض بگیرند که در امور مالی سنتی از طریق وام‌دهی متمرکز انجام می شود.

یکی از منحصربه‌فردترین ویژگی‌های آوه وام‌های فلش یا سریع آن است که به کاربران اجازه می‌دهد بدون نیاز به وثیقه، دارایی‌ها را قرض بگیرند. این ویژگی پلتفرم آوه را به گزینه ای ایده‌آل برای تازه کاران جهت به دست آوردن سرمایه تبدیل می‌کند.

در این رابطه بخوانید‌ : ریپل چیست و چه کاربردهایی دارد ؟

آوه همچنین دارای یک سیستم ذخیره مفید است که به کاربرانی که دارایی های خود را در پلتفرم سپرده گذاری می کنند اجازه می دهد تا سود کسب کنند.

آوه علاوه بر وام های فلش و سیستم ذخیره منحصر به فرد، ویژگی های دیگری نیز دارد که آن را برای کاربران جذاب می کند، از جمله:

عدم نیاز به KYC : آوه برای استفاده از پلتفرم، کاربران را ملزم به انجام فرآیند KYC نمی‌کند. این موضوع آن را برای کاربرانی که حفظ حریم خصوصی برایشان مهم است به گزینه ای جذاب تبدیل می‌کند.

طیف گسترده‌ای از دارایی‌ها: این پلتفرم از طیف گسترده‌ای از دارایی‌ها، از جمله ارزهای دیجیتال سنتی، استیبل کوین‌ها، و پول نقد فیات پشتیبانی می‌کند.

نرخ‌های بهره رقابتی: آوه رقابتی ترین نرخ های بهره در صنعت را ارائه می دهد.

کامپاوند چیست و چگونه کار می کند؟

درست مانند آوه، کامپاوند نیز یک پروتکل امور مالی غیرمتمرکز است که به کاربران اجازه می‌دهد دارایی‌های مختلف را قرض دهند یا وام بگیرند. با این حال، برخلاف آوه، کامپاوند وام های فلش ارائه نمی دهد. کامپاوند بسیاری از ویژگی های جذاب را ارائه می دهد که یکی از آنها توکن COMP آن است که به کاربران حق رای در پلتفرم می دهد. این توکن به دارندگان آن اجازه می‌دهد تا در مورد نحوه عملکرد پلتفرم و ویژگی‌هایی که اضافه می‌شوند، حق اظهار نظر داشته باشند.

شباهت‌های بین آوه و کامپاوند بسیار زیاد است. هر دو پلتفرم از پروسه KYC استفاده نمیکنند. هر دو طیف گسترده ای از دارایی ها و نرخ های بهره رقابتی را ارائه می دهند. همانطور که گفته شد، تفاوت اصلی بین این دو این است که Aave وام های فلش ارائه می دهد و Compound این کار را نمی کند. علاوه بر این، الزامات وثیقه برای وام های معمولی در Aave کمتر از Compound است. هر دو پلتفرم خدمات وام دهی و استقراض را ارائه می دهند.

نرخ بهره آوه در مقابل کامپاوند

از آنجایی که نرخ های بهره Aave و Compound توسط بازار تعیین می شود، این بدان معنی است که نرخ ها می توانند بر اساس تقاضا برای دارایی های سپرده شده یا استقراضی نوسان داشته باشند. Aave انواع نرخ های بهره را برای دارایی های مختلف ارائه می دهد. به عنوان مثال، نرخ بهره یو اس دی کوین USDC در حال حاضر 2.35٪ است، در حالی که نرخ بهره رپد اتر WETH حدود  3.75٪ است.

از سوی دیگر، کامپاوند، نرخ بهره کمی بالاتری را برای همه دارایی ها ارائه می دهد. توزیع فعلی کامپاوند2.5٪ است، اما احتمالاً هنگام خواندن این مقاله، نرخ آن متفاوت خواهد بود. اینکه کدام پلتفرم نرخ های بهره بهتری را ارائه می دهد به دارایی سپرده شده یا وام گرفته شده بستگی دارد. با این حال، به نظر می رسد که کامپاوند به طور کلی نرخ رقابتی بیشتری نسبت به Aave ارائه می دهد.

ارزش بازار آوه در مقابل کامپاوند

ارزش بازار یک ارز دیجیتال، قیمت کوین ضرب در عرضه در گردش است. عرضه در گردش تعداد کوین هایی است که در حال حاضر در گردش هستند. ارزش بازار Aave کمی کمتر از 1 تریلیون دلار است و عرضه در گردش آن 13 تا 14 میلیون AAVE است و ارزش هر Aave بر این اساس حدود 71 دلار است.

از سوی دیگر، ارزش بازار کامپاوند حدود 300 میلیون دلار و عرضه در گردش آن حدود 7 میلیون COMP است. ارزش هر Comp بر این اساس 42 دلار است.

همچنین بخوانید : بیفی چیست؟ هر آنچه که باید درباره بیفی بدانید

عملکرد توکن و الزامات وثیقه آوه و کامپاند

عملکرد توکن یک ارز دیجیتال، قیمت کوین در طول یک دوره مشخص است. الزامات وثیقه، دارایی هایی هستند که برای استقراض یک دارایی خاص باید واریز شوند.

عملکرد توکن Aave از زمان عرضه آن در ژانویه 2018 نسبتاً قوی بوده است. قیمت AAVE از 0.28 دلار به قیمت فعلی 68.40 دلار افزایش یافته است که نشان دهنده رشد بیش از 25000 درصدی است. بالاترین قیمت آن 630 دلار به ازای هر کوین است. علاوه بر این، الزامات وثیقه در Aave نیز نسبتاً کم است. به عنوان مثال، وثیقه مورد نیاز برای استقراض USDC حدود 1.75 برابر است، در حالی که وثیقه مورد نیاز برای وام گرفتن WETH دو برابر است.

قیمت Compound نیز از زمان عرضه آن در سپتامبر 2018 به طور پیوسته افزایش یافته است. قیمت فعلی کامپاوند  50 دلار است. ATH کوین COMP در نوامبر 2021 ثبت شد و کمی بالاتر از 850 دلار برای هر کوین بود. با توجه به ویژگی‌های DeFi، کامپاوند الزامات وثیقه بسیار کمی دارد. وثیقه مورد نیاز برای استقراض USDC حدود 1.5 برابر است، در حالی که وثیقه مورد نیاز برای وام گرفتن WETH  حدود 1.75برابر است.

فرقی نمی‌کند که به دنبال وام‌دهی مارجین، استیکینگ یا معامله باشید، Aave و Compound طیف وسیعی از خدمات را ارائه می‌کنند که می‌تواند از استراتژی سرمایه‌گذاری شما پشتیبانی کند.

ترجمه شده توسط مجله خبری نیپوتو