سنتریفیوژ یک پروتکل وام‌دهی در حوزه امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که با هدف ارائه دسترسی بیشتر به کسب‌وکارهای کوچک و ارائه سود پایدار برای سرمایه‌گذاران از طریق جمع‌آوری نقدینگی جمعی در دنیای مالی سنتی ایجاد شده است.

تین‌لیک (Tinlake)، اپلیکیشن مالی غیرمتمرکز (dApp) وابسته به سنتریفیوژ، بازاری برای دارایی‌های واقعی توکنیزه‌شده است. شرکت‌ها با صدور توکن‌های غیرمثلی (NFT) که نماینده دارایی‌های واقعی و تأییدشده هستند، می‌توانند آن‌ها را به‌عنوان وثیقه برای دریافت وام‌ قرار داده و به منابع مالی که توسط سرمایه‌گذاران تأمین می‌شود، دست یابند.

در این رابطه بخوانید‌ : فورک بلاکچین چیست؟ معرفی هارک فورک و سافت فورک بلاکچین

در مقابل، سرمایه‌گذاران می‌توانند از روش‌های سنتی وام‌دهی برای کسب پاداش استفاده کرده و از نوسانات غیرقابل پیش‌بینی بازارهای ارزهای دیجیتال در امان باشند. در واقع با ارائه منابع مالی خود به وام‌گیرندگان، سود دریافت می‌کنند.

سنتریفیوژ در اصل به‌عنوان یک بلاکچین مستقل ساخته شده و با پاراچین‌های شبکه پولکادات نیز سازگار است. سنتریفیوژ در توسعه قابلیت‌های NFT و پروتکل تین‌لیک از استانداردهای اتریوم پیروی است و به این ترتیب پلی میان اکوسیستم‌های پولکادات و اتریوم ایجاد کرده و از مزایای هر دو بهره می‌برد.

پروتکل سنتریفیوژ دارای توکن سنتریفیوژ (CFG) است که امنیت شبکه بلاکچین را فراهم می‌کند. دارندگان این توکن، امکان پرداخت کارمزد تراکنش‌ها، سهام ‌گذاری دارایی‌ها و مشارکت در مسائل حاکمیتی سنتریفیوژ را دارند.

نیم نگاهی به رمزارز سنتریفیوژ

بنیان‌گذاران سنتریفیوژ چه کسانی بودند؟

سنتریفیوژ توسط یک تیم آلمانی به رهبری لوکاس فوگل‌ سانگ (Lucas Vogelsang)، مدیرعامل آن و بنیان‌گذار سابق شرکت تجارت الکترونیکی دین دیل (DeinDeal)، تأسیس شد.

فوگل ‌سانگ و دیگر ‌بنیان‌گذاران، پیش از سنتریفیوژ، شرکت تاولیا (Taulia)، یک فین‌تک (FinTech) در حوزه راهکارهای سرمایه در گردش را راه‌اندازی کرده بودند. تاولیا در بیش از 100 کشور به مشتریان خدماتی مانند صدور فاکتور الکترونیکی و تأمین مالی زنجیره تأمین ارائه می‌دهد. سنتریفیوژ تلاش دارد تا این خدمات را در بلاکچین خود پیاده‌سازی کند.

سنتریفیوژ در طی پنج دوره تأمین مالی در سه سال اول خود نزدیک به 12 میلیون دلار جذب سرمایه کرده است. از جمله سرمایه‌گذاران این شرکت می‌توان به شرکت‌هایی مانند Galaxy Digital و IOSG Ventures اشاره کرد. توکن سنتریفیوژ در تاریخ 26 می 2021 در کوین لیست (Coinlist) لیست شد. طی فرایند لیست شدن، 17 میلیون توکن سنتریفیوژ به ارزش 19 میلیون دلار به فروش رسید.

نحوه عملکرد سنتریفیوژ

سنتریفیوژ در پلتفرم Parity Substrate ساخته شده است که امکان ایجاد سیستم‌های بلاکچین توزیع‌شده را در شبکه‌های پولکادات (Polkadot) و کوساما (Kusama) فراهم می‌کند. از آنجا که سنتریفیوژ به یک پاراچین پولکادات تبدیل شده، می‌تواند از پروتکل‌های اجماع و امنیتی زنجیره‌ی رله پولکادات (Polkadot’s Relay Chain) بهره‌مند شود.

محصول اصلی سنتریفیوژ، تین لیک (Tinlake)، یک بازار و اپلیکیشن سرمایه‌گذاری غیرمتمرکز (dApp) است که بر بستر اتریوم (ETH) ساخته شده و وام‌های وثیقه‌ای را به بلاکچین منقل می‌کند.

کسب‌وکارها، به‌طور سنتی برای دستیابی به وام باید به سرمایه‌گذاران خصوصی یا مؤسسات مالی بزرگ مراجعه کنند. کسب‌وکارهای کوچک معمولاً به فرصت‌های مالی کسب‌وکارهای بزرگ دسترسی ندارند.

سنتریفیوژ از طریق امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) به حل این چالش‌ها کمک می‌کند، در ادامه به نحوه کار سنتریفیوژ اشاره می‌کنیم:

همچنین بخوانید : ارز دیجیتال ایاس (eos) چیست؟ و چه کاربردی دارد؟

        I.            کسب‌وکارها

تین لیک به کسب‌وکارها (وام گیرندگان) اجازه می‌دهد تا دارایی‌های واقعی ارزشمند خود مانند ملک را توکنیزه کنند. یک NFT به‌عنوان نماینده هر یک از این دارایی‌ها، به شبکه بلاکچین (Blockchain) متصل می‌شود که اصالت و مالکیت آن قابل تأیید است. این دارایی توکنیزه‌شده می‌تواند به عنوان وثیقه، برای دریافت وام‌هایی که توسط سرمایه‌گذاران فراهم می‌شود، استفاده شود.

     II.            سرمایه‌گذاران

سرمایه‌گذاران یا وام‌دهندگان، استیبل‌کوین‌هایی (مانند دای) را در استخرهای تین لیک قفل می‌کنند تا به کسب‌وکارها وام دهند. در عوض، برای سرمایه‌ای که به کسب‌وکارها داده‌اند، سود کسب می‌کنند. سرمایه‌گذاران می‌توانند قبل از واریز پول، وضعیت وام گیرندگان را بررسی کنند تا از شرایط کسب‌وکار آن‌ها مطمئن شوند. سرمایه‌گذار پس از انتخاب استخر، دای خود را قفل کرده و توکن‌های TIN یا DROP را دریافت می‌کند.

توکن TIN بازدهی بالاتری دارد اما ریسک بیشتری نیز دارد. توکن‌های DROP، بازدهی کمتر اما پایدارتری دارند. سود حاصل از توکن‌های TIN یا DROP هر زمان که سرمایه‌گذار بخواهد نقدینگی خود را بازپس گیرد، به دای قابل تبدیل است.

چرا توکن سنتریفیوژ ارزشمند است؟

توکن سنتریفیوژ عملکردهای متنوعی در پلتفرم سنتریفیوژ دارد که به آن ارزش می‌بخشد.

این توکن برای پرداخت کارمزد تراکنش استفاده می‌شود. کاربران به اپراتورهای نود برای مینت NFT هایی که به‌عنوان وثیقه در تین لیک استفاده می‌شوند، توکن سنتریفیوژ پرداخت می‌کنند.

توکن سنتریفیوژ همچنین برای دسترسی به مکانیزم حاکمیتی پلتفرم عمل می‌کند. توکن‌های حاکمیتی به دارندگان اجازه می‌دهند که درباره به‌روزرسانی‌ها و تغییرات پلتفرم رأی دهند و کسانی که سرمایه‌گذاری بیشتری در پلتفرم دارند، حق رای بیشتر و قوی‌تری را دارند. به‌عنوان مثال، تیم سنتریفیوژ اعلام کرده که سیستم حاکمیتی (کاربران) باید درباره عملکردهای سطح پروتکل، مانند اینکه چه مقدار از کارمزد تراکنش برای هر تراکنش سوزانده شود، تصمیم‌گیری کند.

مزایای سنتریفیوژ

در ادامه به برخی از مزایای سنتریفیوژ اشاره می‌کنیم:

·         سادگی فرآیند

فرآیند دریافت وام ساده بوده و به مراحل اداری زیادی نیاز ندارد.

·         هزینه کمتر

دریافت وام از طریق تین لیک برای برخی از افراد و شرکت‌ها ممکن است ارزان‌تر از تأمین مالی از طریق بانک‌های سنتی باشد.

·         دسترسی به نقدینگی در دیفای

یکی از بزرگ‌ترین مزایایی که می‌توانید از سنتریفیوژ انتظار داشته باشید، دسترسی به نقدینگی است. این امر می‌تواند برای شرکت‌هایی که مایل به استفاده از ارزهای دیجیتال هستند اما نمی‌خواهند دارایی‌های خود را در معرض نوسان قرار دهند، بسیار مفید باشد.

·         حذف واسطه‌ها مانند بانک‌ها

سنتریفیوژ می‌تواند به همه افراد با وثیقه‌های واقعی وام دهد و به این ترتیب می‌تواند برای پیوند دادن دارایی‌هایی مانند املاک، فاکتورها، حق امتیازها و… با سیستم مالی غیرمتمرکز استفاده شود. علاوه بر این، می‌تواند به وام‌گیرندگانی که مایل به دریافت وام هستند، کمک کند و به آن‌ها اجازه دهد وام‌های خود را بدون وابستگی به بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی تأمین کنند.

فرایندها در بخش دیفای عمدتاً خودکار هستند و به لطف قراردادهای هوشمند، بسیار مقرون به صرفه‌تر، شفاف‌تر و بدون کارمزدهای پنهانی و دیگر مسائلی هستند که احتمالاً در برخورد با مؤسسات مالی با آن‌ها مواجه می‌شوید.

·         باز کردن فرصت‌های اقتصادی جدید

در نهایت، سنتریفیوژ می‌تواند به کاربران این امکان را بدهد که برای سهام ‌گذاری دارایی‌های خود، سود کسب کنند. سهام ‌گذاری در صنعت ارزهای دیجیتال برای چندین سال است که مورد توجه قرار گرفته است. این کار نیاز به تلاش یا دانش خاصی ندارد و تنها چیزی که لازم است این است که کاربران ارزهای خود را قفل کنند و آن‌ها را برداشت نکنند.

معایب سنتریفیوژ

ارز سنتریفیوژ نیز مانند تمام رمزارزهای دیگر، معایبی دارد که در ادامه به آن‌ اشاره می‌کنیم:

·         امنیت

تین لیک نیز ماند هر پروتکل دیگری می‌تواند با برخی مشکلات امنیتی مواجه شود. در صورت وجود هرگونه آسیب‌پذیری در قراردادهای هوشمند، وجوه موجود در استخرهای افراد ممکن است به خطر بیافتند. این ریسک با انجام حسابرسی‌های قراردادهای هوشمند کاهش می‌یابد.

·         وابستگی به زیرساخت‌های دیفای

سنتریفیوژ به شدت به زیرساخت‌های دیفای و فناوری بلاکچین وابسته است. اگر مشکلاتی مانند کاهش امنیت یا مقیاس‌پذیری در این زیرساخت‌ها به وجود آید، ممکن است بر عملکرد و اعتبار سنتریفیوژ تأثیر بگذارد.

·         اعتماد به طرف‌های ثالث

با وجود اینکه سنتریفیوژ تلاش می‌کند تا واسطه‌ها را حذف کند، هنوز هم به بعضی از طرف‌های ثالث برای تأمین اعتبار و تأیید مستندات نیاز دارد. اگر این طرف‌های ثالث به درستی عمل نکنند یا در معرض خطرات امنیتی قرار بگیرند، می‌تواند بر روی کل اکوسیستم تأثیر منفی بگذارد.

نحوه خرید سنتریفیوژ

برای خرید توکن‌های سنتریفیوژ می‌توانید مراحل زیر را دنبال کنید:

1. انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال

یک صرافی معتبر که از معاملات سنتریفیوژ (CFG) پشتیبانی می‌کند انتخاب کنید. برای این امر می‌توانید از صرافی‌هایی مانند کوکوین (KuCoin)، کراکن (Kraken)، گیت آیو (Gate.io)، کوینکس (CoinEx) یا اوکی اکس (OKX) استفاده کنید. قبل از استفاده ار صرافی‌ها، اطمینان حاصل کنید که خدمات آن در کشور شما در دسترس باشد و از نظر کارمزد و امنیت مناسب باشد. لازم به ذکر است اگر ساکن کشور ایران هستید، خدمات صرافی‌های ذکرشده برای شما در دسترس نیست.

2. ایجاد حساب کاربری

در وب‌سایت یا اپلیکیشن صرافی انتخابی خود با ارائه آدرس ایمیل، شماره تلفن همراه و کشور محل سکونت ثبت‌نام کنید. یک رمز عبور قوی برای ایمن‌سازی حساب خود ایجاد کنید.

3. تأیید حساب کاربر

فرایند احراز هویت را انجام دهید.

4. افزودن روش پرداخت

پیشنهاد می‌دهیم برای این مرحله، ارزهای دیجیتال دیگری مانند تتر (USDT) را از صرافی‌های معتبر ایرانی مانند نیپوتو خریداری کنید. سپس آن را به کیف پول یا پلتفرم معاملاتی صرافی مقصد منتقل کنید.

5. خرید سنتریفیوژ

از حساب خود برای خرید توکن‌های سنتریفیوژ (CFG) استفاده کنید.

6. ذخیره سنتریفیوژ

پس از خرید این رمزارز، آن را به طور امن در یک کیف پول که از توکن‌های سنتریفیوژ پشتیبانی می‌کند ذخیره کنید. این می‌تواند یک کیف پول ارائه شده توسط صرافی یا یک کیف پول شخص ثالث باشد.

 چرا باید از توکن‌های سنتریفیوژ استفاده کنیم؟

کاربرانی که نیاز به پیوند واقعی بین سیستم مالی کنونی و دیفای (DeFi) را احساس می‌کنند، می‌توانند از سنتریفیوژ استفاده کنند. کسانی که می‌خواهند به کسب‌وکارهای کوچک کمک کنند نیز ارزش سنتریفیوژ را درک می‌کنند.

سنتریفیوژ همچنین به دارندگان توکن آن این امکان را می‌دهد که دارایی‌های خود را درون شبکه سهام ‌گذاری کنند و در ازای کمک به امنیت شبکه، پاداش دریافت کنند.

چند توکن سنتریفیوژ در حال گردش است؟

عرضه کل توکن‌ها در حال حاضر 555,000,000 توکن است و با نرخ سه درصد در سال افزایش می‌یابد.

امنیت شبکه سنتریفیوژ چگونه تأمین می‌شود؟

کاربران کارمزد تراکنش را به‌صورت توکن‌های سنتریفیوژ پرداخت می‌کنند و تجمیع‌کنندگان تراکنش‌ها در پولکادات، سهمی از این کارمزد را برای پردازش و ذخیره‌سازی داده‌ها دریافت می‌کنند. این اقدامات به همراه مکانیزم NPoS (گواه اثبات سهام کاندیدشده) و پاداش‌ توکن‌های سنتریفیوژ، امنیت شبکه را تامین می‌کنند.

به‌طور کلی، بیشتر امنیت از زنجیره اصلی پولکادات گرفته می‌شود. استفاده از مکانیزم‌های حفاظتی پولکادات به سنتریفیوژ این امکان را می‌دهد که سطح بالایی از امنیت را با هزینه‌ای پایین ارائه دهد.

پیش‌بینی قیمت سنتریفیوژ

در ادامه قیمت سنتریفیوژ در سال‌های 2024 تا 2030 را بررسی می‌کنیم. لطفا در نظر داشته باشید، این پیش‌بینی‌های قیمتی صرفا جهت اطلاع‌رسانی به شما عزیزان صورت گرفته و توصیه به خرید و یا سرمایه‌گذاری در این رمزارز نیست. لازم است قبل از هر سرمایه‌گذاری، تحقیقات خود را انجام دهید.

·         پیش‌بینی قیمت سنتریفیوژ در دسامبر 2024

انتظار می‌رود قیمت سنتریفیوژ بین تا انتهای سال 2024 بین 0.908417 و 1.387824 دلار نوسان داشته باشد که نشان‌دهنده افزایش 308.98 درصدی نسبت به قیمت‌های امروز است. قیمت میانگین برای ماه دسامبر، 1.172959 دلار پیش‌بینی شده است.

·         پیش‌بینی قیمت سنتریفیوژ در سال 2025

پیش‌بینی می‌شود که در سال 2025 قیمت سنتریفیوژ بین 0.500785 و 1.181494 دلار نوسان کند و میانگین آن 0.764283 دلار باشد.

·         پیش‌بینی قیمت سنتریفیوژ در سال 2026

پیش‌بینی قیمت برای سال 2026 نشان‌دهنده روندی مثبت است. انتظار می‌رود قیمت سنتریفیوژ در ژانویه به 0.639782 دلار برسد و در آگوست به کف قیمتی خود یعنی 0.245353 دلار کاهش یابد. به طور کلی، میانگین قیمت این رمزارز در این سال حدود 0.411621 دلار پیش‌بینی شده است.

·         پیش‌بینی قیمت سنتریفیوژ در سال 2027

انتظار می‌رود قیمت سنتریفیوژ در سال 2027 به 0.335117 دلار برسد که نشان‌دهنده افزایش 16.85 درصدی نسبت به قیمت فعلی است. پیش‌بینی می‌شود قیمت این دارایی در سال 2027 بین 0.268942 و 0.562067 دلار نوسان داشته باشد.

·         پیش‌بینی قیمت سنتریفیوژ در سال 2030

پیش‌بینی می‌شود قیمت سنتریفیوژ در بلندمدت به 1.088326 دلار برسد. با این حال، این سناریو نسبتاً خوشبینانه است، چرا که ممکن است قیمت این ارز به کف 0.73952 دلار نیز کاهش یابد. به طور کلی، پیش‌بینی می‌شود. قیمت سنتریفیوژ در طول سال 2030 به طور متوسط در حدود 0.915382 دلار نوسان کند که نشان‌دهنده افزایش 219.17 درصدی نسبت به قیمت فعلی در 0.2868 دلار است.

نتیجه‌گیری

سنتریفیوژ پروژه‌ای است که پتانسیل زیادی برای ارتباط بین دنیای واقعی و دیفای دارد. این پروژه رویکرد جالبی برای آوردن دارایی‌های واقعی به دنیای ارزهای دیجیتال و تضمین ثبات مالی دارایی‌ها را دارد. لازم به ذکر است که تیم سازنده سنتریفیوژ متشکل از افراد بسیار باتجربه‌ای است و این موضوع بر رشد و افزایش پذیرش اکوسیستم آن موثر است.

این پروژه، ارزهای دیجیتال را ناپایدار می‌بیند و بر این باور است که می‌تواند با حذف ریسک‌ها برای سرمایه‌گذاران و توانمندسازی شرکت‌های کوچک و متوسط، به آن‌ها کمک کند. به همین دلیل، سنتریفیوژ می‌تواند به راحتی به یکی از پروژه‌های کلیدی برای تقویت ارتباطات بین ارزهای فیات و ارزهای دیجیتال و همچنین سیستم مالی سنتی و دیجیتال تبدیل شود.

ترجمه شده توسط مجله خبری نیپوتو